ЦБ отчитался о росте числа финансовых пирамид — их более 200

Как бы печально это ни звучало, но количество пирамид растёт с каждым годом. Возможно, пора уже обратить пристальное внимание правоохранительным органам на эту проблему.
⠀
Что нам известно?
⠀
Существуют эти организации под видом:
• ООО
• интернет-проектов
• кредитно-потребительских кооперативов (КПК)
⠀
Ведут свою незаконную деятельность, в основном, на интернет-сайтах и в соцсетях.
⠀
Народ до сих пор ведётся на уловки мошенников, потому что финансовое положение людей сейчас оставляет желать лучшего. Или же — ищут легкие способы заработка.
⠀
Признаки финансовой пирамиды:
• отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке
• отсутствие информации о компании в реестрах ЦБ
⠀
Мы вот уже почти год говорим про две организации в Екатеринбурге — одна имеет все признаки пирамиды, вторая- незаконно привлекает средства населения.
ГОД!
Всё на своих местах — одни привлекают, другие отчитываются. Даже наше СРО не участвует — вам надо, вы и стучитесь во все двери.
⠀
Так ведь это зло не искоренить!

Вот скажите, друзья, с суммой свободных средств порядка 400-500 тыс.руб. (средняя сумма у нас в КПК).
КАК МОЖНО ПОВЕРИТЬ БЫВШЕМУ ПОЛИЦЕЙСКОМУ, ЧТО ТОТ ОТПРАВИТ РАКЕТУ В КОСМОС?

 
Полицейский — это человек, который исполняет приказы, там предпринимательство равно нулю (ну официальное предпринимательство).
⠀
Под эту идею товарищ организовал кооператив.
КООПЕРАТИВ, ЗИН!
Чтобы ракеты пускать!

Проработал 3,5 года под надзором регулятора. А потом ЦБ опомнился, когда всё понятно стало даже таракану! И подал на ликвидацию. Браво!
⠀
У меня, кстати в ОКВЭДах ИП тоже есть «управление космическими кораблями». При регистрации не поленился полистать справочник ОКВЭДов. Увидел, дай, думаю, заявлюсь, посмотрим как налоговая отреагирует.
Никак.
Зарегистрировала молча)))
⠀
Ну вот, 5 лет, как есть ОКВЭД, а я ни разу за штурвал не садился. Получать вознаграждение за это — следующий этап))) Осталось найти недорогую ракету, чтобы потренироваться)))

Раз мошенники скрываются под видом добропорядочных КПК, я решил пойти по пути клиента, имеющего в кармане 150 тыс. руб. Первое, что точно должно меня там насторожить:
⠀
• Максимальная ставка
• Свежий год создания кооператива
• Агрессивная реклама.
⠀
Что такое максимальная ставка?
Максимум, по которому КПК может привлекать средства пайщиков в сберегательные программы — это ставка рефинансирования ЦБ 6,25*1,8 = 11,25%.
⠀
Если КПК предлагает 11,25% — уже повод забеспокоиться. Значит, КПК не может привлечь средства пайщиков по более низкой ставке.
⠀
Правда, есть нюанс:
⠀
Для сельскохозяйственных кредитных кооперативов базовым стандартом не предусмотрена максимальная ставка по сбережениям.
⠀
Еще тревожные звонки:
⠀
• НЕТ лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке
• НЕТ данных о компании в реестре ЦБ
• Или есть данные в реестре, что КПК исключен из СРО (значит, не имеет права привлекать сбережения населения)
• Отзывы клиентов на сайте написаны, как под копирку
• «Неживой» сайт (зимой — летние новости)
⠀
Есть еще одна разновидность кооперативов:
Потребительские, производственные, снабженческие, сбытовые… В названии нет слова «кредитный». Они в реестр ЦБ не входят, под надзором не состоят. Так что, все — на ваш страх и риск)))
⠀
Но если люди готовы отдавать свои деньги, это же элементарно посмотреть все о компании. Сходить на общее собрание пайщиков, к примеру.
⠀
Почитать информацию вообще про кооперативы, прессу. Если журналисты уже посмотрели, а тебе лень — так о чем вообще тогда речь? Погуглить же просто 5-10 минут.
Если сами не разобрались, позвонить в СРО. Расспросить, есть ли системные нарушения у этого кооператива, дисциплинарные взыскания?
⠀
Просто доверять финансовой компании уже нельзя.
⠀
Сейчас всем нужно включать голову!

Подписывайтесь на блог Алексея Лашко в Instagram: lashkoalexey