Обналичивание маткапа через финансовые компании

Продолжая список мошеннических способов обналичивания маткапитала, нужно сказать, что для этой цели используют и финансовые компании.
⠀
Законом предусмотрено, что материнским капиталом можно погасить кредиты на улучшение жилищных условий.
⠀
Зачастую нечистые на руку финансовые компании участвуют в подобных махинациях. То есть выдают деньги на строительство, которое даже не начнется.
⠀
Например:
Боясь невыплаты материнского капитала, организации не выдают деньги клиенту на руки, а перечисляют на счет заемщика в банке;
Сами снимают и размещают на «хранение» в другие финансовой компании по договору займа или сбережения;
После того, как деньги поступили из пенсионного фонда, хранящиеся средства возвращают клиенту.
⠀
Жадность подобных компаний доходит до абсурда.
Например, одну и ту же сумму могут выдавать разным клиентам.
Деньги заемщика, размещенные «на хранение», дают следующему заемщику. Ситуация повторяется. В итоге получается пирамида: компания, у которой всего, например, один миллион, может «выдавать» в три-пять раз больше и при этом формально выполнять все требования законодательства.
Страх того, что схему раскроют, приводит к тотальному контролю со стороны конторы. Они не только удерживают деньги заемщика, но и берут в залог все его документы по сделкам:
• паспорт,
• нотариальные доверенности на распоряжение маткапитала.
Тем самым оставляют за собой возможность подавать в инстанции все необходимые заявления.
⠀
Хуже всего схема обналичивания денег при помощи покупки «сертификатов на материнский капитал».
Есть регионы, где напротив пенсионного фонда стоят специальные автомобили, в которых можно купить эту бумагу тысяч за 200–250.
Для этого нужно оформить доверенность на третьих лиц с правом распоряжения своим материнским капиталом.

Утром ты покупаешь этот сертификат, а вечером тебе обналичивают деньги и ты уже можешь купить что-то кроме жилья.

Подписывайтесь на блог Алексея Лашко в Instagram: lashkoalexey